Orang Amerika menggunakan AI untuk mengatasi kebijakan asuransi yang membingungkan

BARU YORK — Asuransi seharusnya dapat memberikan kenyamanan bagi masyarakat ketika terjadi bencana yang tidak terduga. Sayangnya, sebuah survei baru menemukan bahwa proses mendapatkan asuransi saat ini sangat menyakitkan sehingga kebanyakan orang Amerika bahkan tidak ingin mengalami rasa frustrasi tersebut.

Faktanya, banyak orang Amerika lebih memilih menghadapi kemacetan yang tiada henti daripada duduk dan memilah-milah pilihan asuransi. Jajak pendapat terhadap 2.000 orang dewasa menemukan bahwa 58% lebih memilih menderita melalui berbagai gangguan hidup jika itu berarti tidak perlu lagi memikirkan kebijakan asuransi atau proses pendaftaran.

Selain harus menghadapi kemacetan yang tiada henti (13%), banyak orang dewasa yang lebih memilih tinggal bersama orang tuanya lagi (22%), pergi ke konser artis yang tidak mereka sukai (22%), dan bahkan mendengarkan satu lagu berulang-ulang selama satu tahun penuh (14%).

Ditugaskan oleh UserTesting dan dilakukan oleh Talker Research, para peneliti berupaya memahami hambatan yang dialami masyarakat saat pendaftaran asuransi mengalami revolusi digital. Meskipun 65% responden mengatakan mereka merasa yakin dengan pemahaman mereka tentang tujuan asuransi, lebih dari satu dari tiga (36%) beralih ke kecerdasan buatan (AI) sebagai alat yang berguna untuk memahami informasi asuransi yang kompleks. Namun, sebagian besar konsumen mengatakan mereka lebih suka mendapatkan nasihat asuransi dari penasihat manusia, dibandingkan dengan AI (86%, dibandingkan 14%).

Meskipun demikian, banyak yang masih percaya bahwa AI dapat membantu mereka dalam beberapa cara: baik dengan membandingkan paket asuransi (33%) atau dengan menyederhanakan ketentuan pertanggungan yang seringkali membuat konsumen rata-rata kewalahan (25%).

Berbeda dengan mendapatkan saran dari penasihat manusia, satu dari tiga responden mengatakan bahwa mereka merasa lebih nyaman membagikan informasi pribadi mereka dengan AI dibandingkan dengan manusia – mengklaim bahwa mereka merasa AI akan lebih melindungi privasi mereka (43%) dan tidak akan menghakimi mereka (35% ).

Meskipun ada daya tarik untuk menggunakan AI, masih ada beberapa keraguan. Lebih dari sepertiga (38%) responden mengatakan mereka merasa kurang nyaman berbagi informasi pribadi dengan AI, menyatakan bahwa mereka tidak mempercayai AI secara keseluruhan (56%) dan menyebutkan ketakutan bahwa data mereka akan dibagikan tanpa persetujuan (44%) .

Kekhawatiran lainnya mencakup kurangnya koneksi pribadi (40%) dan keraguan terhadap keakuratan rekomendasi yang dihasilkan AI (36%). Bahkan dengan kekhawatiran mereka, 38% mengatakan mereka “terbuka untuk menggunakan AI” sebagai nasihat asuransi di masa depan.

“Konsumen semakin menggunakan AI untuk mengungkap polis asuransi,” kata Bee Nookala, Manajer Pemasaran Utama Solusi Asuransi di UserTesting, dalam sebuah pernyataan. “Banyak yang percaya bahwa AI menawarkan lebih banyak privasi dan saran yang tidak memihak dibandingkan agen manusia. Jelas bahwa AI siap memainkan peran penting dalam mentransformasi masa depan asuransi, namun sama pentingnya bagi perusahaan untuk menyeimbangkan hal ini dengan sentuhan manusia yang masih didambakan pelanggan.”

Studi tersebut juga mengungkapkan bahwa orang Amerika merasa paling mendapat informasi tentang asuransi kesehatan (78%) dan asuransi mobil (75%), diikuti oleh asuransi gigi (65%), asuransi rumah (61%), dan asuransi hewan peliharaan (39%). Ketika menjelaskan faktor-faktor apa yang paling penting bagi mereka ketika memilih asuransi, responden mengatakan biaya pertanggungan (69%) adalah prioritas utama, melebihi potensi pertanggungan (61%), layanan pelanggan (36%), dan kemudahan memahami polis mereka ( 34%).

Banyak perusahaan asuransi yang masih menghadapi tantangan besar ketika berhubungan dengan penyedia asuransi mereka, termasuk kurangnya kejelasan mengenai rincian pertanggungan (27%), kenaikan premi yang tidak disadari (24%), proses klaim yang rumit (20%), layanan pelanggan yang buruk (19%), dan kesulitan menavigasi platform online (14%).

“Dalam perekonomian saat ini, biaya pertanggungan adalah prioritas utama bagi konsumen, namun jelas bahwa layanan pelanggan dan kemudahan pemahaman adalah bidang di mana perusahaan asuransi dapat memberikan dampak terbesar,” simpul Bee. “Menyederhanakan proses dan menawarkan pengalaman digital yang lebih baik dapat menjadi kunci untuk memenangkan kepercayaan konsumen.”