

(© OlegD – stock.adobe.com)
Penelitian baru menunjukkan 55% kasus melibatkan korban Amerika
SURREY, Inggris — Dalam sebuah studi yang membuka mata dan menyoroti perkembangan kejahatan keuangan digital, para peneliti telah menemukan pola yang mencolok dalam penipuan mata uang kripto di Nigeria: semua pelaku yang dihukum adalah laki-laki, dan hampir dua pertiganya berusia di bawah 30 tahun. Pengungkapan ini berasal dari penelitian terbaru yang dilakukan melalui kolaborasi yang belum pernah terjadi sebelumnya antara institusi akademis dan Komisi Kejahatan Ekonomi dan Keuangan Nigeria (EFCC).
Studi ini tiba pada momen kritis dalam keuangan digital global. Nigeria telah muncul sebagai pemain terbesar ketiga dalam transaksi Bitcoin secara global, hanya tertinggal dari Rusia dan Amerika Serikat, dengan transaksi mata uang kripto mencapai sekitar $400 juta. Lonjakan adopsi mata uang digital ini mencerminkan peluang dan risiko di negara dengan populasi terbesar di Afrika, dimana hanya 36,8% orang dewasa yang memiliki akses terhadap layanan perbankan tradisional.
“Penelitian kami mengungkapkan lonjakan penipuan mata uang kripto yang mengkhawatirkan,” kata penulis utama studi Dr. Suleman Lazarus, pakar kejahatan dunia maya di Universitas Surrey, dalam sebuah pernyataan. “Kami mengamati meningkatnya generasi pelaku kejahatan muda yang paham teknologi dan mahir mengeksploitasi platform digital dan mata uang kripto untuk melakukan penipuan berisiko tinggi.”
Penelitian yang dipublikasikan di Isu Terkini dalam Peradilan Pidanamengungkapkan pola penargetan geografis yang jelas, dengan 55% kasus melibatkan korban Amerika. Jangkauan internasional ini menunjukkan bagaimana mata uang digital telah mengubah cakupan dan skala kejahatan keuangan, memungkinkan penipu beroperasi lintas batas negara dengan kemudahan yang belum pernah terjadi sebelumnya.
Apa yang membuat temuan ini sangat menarik adalah latar belakang pendidikan para penipu. Terlepas dari sifat teknis transaksi mata uang kripto, hanya seperempat dari terpidana penipu yang memiliki gelar sarjana, sehingga menantang asumsi tentang keahlian yang diperlukan untuk kejahatan semacam itu.
Peralatan digital para penipu ini terutama terdiri dari platform media sosial arus utama. Facebook muncul sebagai platform pilihan, digunakan dalam 27% kasus, diikuti oleh Gmail sebesar 22% dan Instagram sebesar 14%. Platform yang familiar ini berfungsi sebagai tempat berburu bagi para penipu untuk membangun kepercayaan sebelum melaksanakan skema mereka.
Skala finansial dari operasi ini sangat mencengangkan. Meskipun beberapa kasus melibatkan jumlah kecil sekitar $1.000, kasus lainnya mencapai $475.000 dalam bentuk tunai, dengan satu kasus melibatkan 1.200 Bitcoin – sekitar $81,96 juta. Angka-angka ini menggarisbawahi sifat penipuan mata uang kripto yang menguntungkan dan potensi dampak finansial yang buruk.
Bitcoin mendominasi sebagai mata uang kripto pilihan untuk aktivitas penipuan, sebanyak 46% kasus. Preferensi ini kemungkinan besar berasal dari sifat terdesentralisasi Bitcoin dan anonimitas relatif yang diberikannya, sehingga menghadirkan tantangan signifikan bagi penegak hukum dalam melacak dan memulihkan dana yang dicuri.
“Seiring dengan semakin populernya mata uang kripto, penelitian kami berfungsi sebagai peringatan bagi lembaga penegak hukum, pembuat kebijakan, dan masyarakat umum untuk tetap waspada terhadap ancaman yang berkembang dalam lanskap keuangan digital,” Dr. Lazarus memperingatkan.
Studi ini menggambarkan bagaimana kejahatan dunia maya di Nigeria telah berevolusi dari penipuan uang muka tradisional menjadi operasi mata uang kripto yang canggih, yang mencerminkan perubahan yang lebih luas dalam sistem keuangan global dan menyoroti kemampuan adaptasi perusahaan kriminal. Di era digital di mana mata uang kripto menjanjikan inklusi dan peluang finansial, penelitian ini berfungsi sebagai pengingat penting akan munculnya ekonomi bayangan bersamaan dengan munculnya keuangan digital yang sah.
Ringkasan Makalah
Metodologi
Studi ini menggunakan pendekatan terstruktur, memeriksa catatan pengadilan dan berkas kasus terpidana penipu mata uang kripto dari dua komando utama EFCC di Nigeria. Para peneliti menganalisis 22 kasus, mendokumentasikan metode penipu, platform pilihan, lokasi korban, dan keuntungan finansial. Pendekatan ini memberikan data yang dapat diverifikasi dari sumber-sumber resmi, meskipun pendekatan ini hanya berfokus pada kasus-kasus yang menghasilkan hukuman.
Hasil
Temuan ini memberikan gambaran yang jelas: semua pelaku penipuan adalah laki-laki, sebagian besar berusia di bawah 30 tahun, dan memiliki tingkat pendidikan formal yang relatif rendah. Mereka terutama menggunakan platform media sosial, dengan Facebook sebagai alat yang paling umum. Sebagian besar korban Amerika yang menjadi sasaran, menggunakan Bitcoin sebagai mata uang kripto pilihan mereka. Keuntungan finansial sangat bervariasi, hal ini menunjukkan beragamnya skema yang diterapkan.
Keterbatasan
Penelitian ini menghadapi beberapa kendala. Ukuran sampel sebanyak 22 kasus, meskipun memberikan wawasan yang berharga, hanya mewakili kasus-kasus yang divonis bersalah, yang berpotensi kehilangan operator yang lebih canggih yang menghindari deteksi. Selain itu, fokus pada dua perintah EFCC mungkin tidak mewakili lanskap penipuan mata uang kripto di seluruh negara.
Diskusi dan Kesimpulan
Penelitian ini mengungkapkan kebutuhan mendesak akan kolaborasi internasional dalam memerangi penipuan mata uang kripto. Dominasi pelaku kejahatan laki-laki muda dan fokus mereka pada sasaran Amerika menunjukkan perlunya strategi intervensi yang ditargetkan dan peningkatan kerja sama lintas batas dalam penegakan hukum.
Pendanaan dan Pengungkapan
Penelitian ini, yang dilakukan bekerja sama dengan EFCC Nigeria, telah mendapatkan izin etis dari Universitas Portsmouth (izin nomor 1110) dan EFCC. Tim peneliti melaporkan tidak ada konflik kepentingan, dan pekerjaan salah satu penulis di EFCC memberikan akses berharga ke berkas kasus sambil mempertahankan standar etika penelitian.